期货公司就业前景分析
1、期货公司的三大特点——高要求,低薪水,大差异。
(1)高要求期货行业的业务难度其实很大。传统期货经纪业务涉及的品种主要有金融和商品两大类。金融期货是股指、国债几个衍生品品种。而商品期货则涉及有色金属、黑色系、能源、化工、农产品、贵金属等70个品种。随着广期所新品种上市还会更多。综合业务理解难度高于一般的证券和基金业务,这一点从三种从业资格证的考取难度上就可以体现。
以自身经验,基金从业书都没翻开,一共做了几套题,基础73,法律81。证券从业连题都没做,基础71,法律75。而期货从业认真几乎是全职备考1个月,认真听课刷题,每个知识点几乎都覆盖到了,而且考试的时候都觉得自己会做,结果下来基础74.5,法律78.5。 究其原因,还是证券、基金业务本身更贴近一般人的生活,因此作为从业人员理解起来也更加容易。但是期货、期权等业务想要上手恐怕就需要更多的准备和积累。
头部期商总部招人近年基本都是211硕士起步,且更青睐海龟,也充分体现出近期就业的竞争压力来。同时,有一些证书是必备的,比如上面提到的期货、基金从业,证券从业最好也有,这类证书说难不难,但是!如果你求职的时候没有,那会是很大的减分项!因为根据监管要求,无证不能展业,即使公司招募了你,很多事情不能留痕,对于公司来说会是很大的麻烦和成本。还有一些证书自然是加分项,比如业内熟知的法考+CPA+CFA这几个证书,对于期商来说,法律合规岗更青睐于法律职业资格证书,内审稽核部门会更看重CPA,金融产品及投资经理则会更看重CPA及CFA。举个例子,在我刚刚结束面试的几个候选人中,我作为初面面试官,学历证书是我非常看重的因素。因为我初面过的简历是要推给人力和上级领导的。工作经验和谈吐是软指标,这个标准因人而异,也许我觉得好的领导觉得不好,这很常见。但是学历证书就是硬指标,如果我推荐的人什么有含金量的证书都没有,那我推荐起来就非常有压力,因为领导时间很有限,如果我推荐的人恰好领导不喜欢或者发挥不好,领导会觉得我在浪费他的时间。因此这类候选人我大多都是实在没有办法了才会拿给领导面。而如果我推荐的人有CPA、CFA、法考这类高含金量证书,那即使领导觉得面试一般,他也会觉得这个人不是我未经筛选就瞎推的,我的压力会小很多。
(2)低薪水众所周知,期货是金融行业薪酬鄙视链的底层,这个确实没什么可说的,期货公司的人愿意跳槽去券商,券商愿意跳槽去基金,懂的都懂,如果有机会去大的基金、券商自然是先考虑这两个地方。
(3)大差异A:期货公司本身背景差异:前面提到过,期商能做的主要业务有金融和商品两大类。目前的期商主要也有两种背景,一类是金融系,依托券商等背景,其内部设置、组织架构、企企业文化、管理风格、人员构成等更接近于券商,优势及业务重心在金融期货方面。另一类是现货、贸易服务商系,依托于各类现货、贸易公司等,其优势及业务重心在商品期货。B:期货公司实力差异:根据中期协最新数据,目前中国共有150家期货公司。期货从业人员71003人,但其中有相当部分是券商员工,期货公司从业人员坊间传闻约2-3w,比券商差了一个数量级,妥妥的小众市场。因此大多数期货公司规模不大,最多的不到2k,更多的是在百人规模。和券商类似,头部效应非常明显。头部公司的注册资本有数十亿,顶的上一个小券商,比如中信、国君、东证等券商系期货,经营范围包括经纪业务,投资咨询,基金销售、资管,收入模式相对多且高。而更多的是只有几千万注册资本的小公司,没有什么大的背景资源,经营范围也只局限于经纪业务,业务范围和能力非常局限。
2、就业前景总体而言如前所述,期货公司平均薪资待遇是金融行业底层。但是行业处于发展期,在国家争夺大宗商品贸易定价权以及人民币走向国际化的大时代背景下,期货行业的发展必然是我国金融领域重要战略之一。市场方面,近几年期货市场已有向上走势,市场资金总量突破万亿大关,在很多行业受到冲击的情况下,期货市场仍是稳中向上发展。广期所已经成立,2022年将有新的品种上市。
监管方面,《期货法》已走向三读,有望于2023年问世,也标志着期货市场将更加走向规范化、成熟化,种种迹象表明,期货行业的黄金发展几乎可以说是一种必然。但是我必须要强调,具体到个人,这个行业黄金期的到来就更多是偶然了,远不是个人可以预测的。也许是10年20年,也许是30年50年,未必能和你自己的职业黄金期重合。毕竟从世界第一家芝加哥期货交易所诞生以来,国际期货市场已经走过了170多年的历史,而我国才30多年。结合未来国际局势,很难说是会某个时间突然爆发还是持续多年不愠不火。因此就业前景还是一句老话“前途是光明的,道路是曲折的”。适合对衍生品市场感兴趣、对交易敏感的人,或者IT金融复合背景的人在这里也会大受青睐,有足够的空间可以一展抱负。三、薪待遇前面说过和基金、券商等金融机构横向对比,期商的平均薪资水平无疑是垫底。具体到期商内部,影响薪资的因素主要有以下几个方面:
1、公司因素上文提到,期货公司头部效应明显,双A级公司可偏多思路对待,太小的公司建议观望。这里要就要结合期货公司的业务范围及盈利能力来说。期商是持牌经营机构——即拥有相应的监管颁发牌照方能展业,不同期商经营资格不同,其中最基本的业务就是经纪业务——也是期商最基本、传统的收入来源。包括手续费、保证金利息和交易所返还手续费。近些年经纪业务盈利能力持续走弱,手续费不断突破下限,大型机构投资者、量化投资者对手续费有很强的议价能力,导致期商增产不增收的现象及其严重。因此为了实现增收,不少期商都积极开展新的业务,而新的业务增长点主要来源于资管、财富管理(主要是产品销售)等。这就带来一个问题——很多小期商是没有这类新业务的牌照的,大家在求职前可以登陆中期协网站查询各公司的经营业务。
如果公司只能做经纪业务,为了生存就往往打起手续费的价格战,那么公司营收可想而知,很可能入不敷出靠交反维持。这样的公司,奖金什么的就不要想了,整体收入自然不会太高。
2、部门因素前台部门是多劳多得的单位,但是偏向于有资源背景的人做,期商本身客群小众,如果没有资源很难生存,公司在招前台业务岗时也会更青睐有资源背景的候选人。总而言之,前台部门只要你做的好,收入上不封顶,要什么给什么。但是同时只要你做的不好,最先滚蛋的也会是你。
中台如合规、风控是比较好的部门。简单的说风控偏理,合规偏文,大家可结合自身实际选择,合规部门在公司的权力其实非常大,各类业务都要经过合规的审核,合规部门一般由首席风险官领导,普通员工年薪可达20-40w,是想有所发展但又不愿意承担业绩压力的朋友可以考虑的,一般不出大的问题即可,可以稳步发展。
后台部门多是一些职能部门,如人力、财务、IT、运营等,相对而言IT是颇受重视的,收入因为要和互联网大厂竞争,在公司内也较高(但是搞IT的同事对比大厂可能未必这么认为),其他一些的岗位如运营部门收入普遍要相对更低,普通员工可能大多在20w徘徊。