之前也多多少少写过一些关于期货公司如何选择的文章,但是想了想还是更加精进一下,把所有内容含括到这一篇文章里,为广大交易者和新手朋友们提供保姆级教程。
如何选择期货公司,这个问题对于很多交易者,特别是刚入门的新手来说是一个很纠结的问题,其实大繁至简,不要把问题复杂化,掌握好我接下来说的几个点就可以了。
一、首先要保证期货公司的正规性
我们都知道期货公司正规性是期货开户的基础,只有正规的期货公司才能保证安全,并且在后续的交易中为你提供交易保障。那么,你可以从以下两个方法来确保期货公司正规性。
1.通过中国期货业协会官网查询
通过中国期货业协会官网查询期货公司正规性,全国有151家期货公司,凡是正规的期货公司都会通过中国期货业协会官网进行备案登记,也就是说简单来说:能在官网查到的就是正规的期货公司,查不到的就是不正规的期货公司。
具体操作步骤是:点开中国期货业协会官网,选择“信息公示”——“期货公司信息公示”
进入之后输入对应期货公司名称,可以查询到是否有该正规期货公司
2.通过自行在官网下载开户软件进一步保证正规
为进一步确保正规性,交易者可以通过问询好期货公司名称后自行在对应期货公司官网下载开户软件或者在手机应用商店下载开户软件,防止部分期货公司打着正规期货公司的旗号招摇撞骗。
凡是正规期货公司,官网都有对应软件进行开户,很多软件是直接把统一开户云流程嵌入软件,方便交易者开户,凡是和你说你必须用我发你的二维码下载开户的基本上都是骗子。
二、期货公司评级
证监会每年会对期货公司进行评级,根据评级分为AA级别——D等多个级别,评级一定程度上可以反映期货公司的综合实力和服务客户的整体水平。
我们一般建议客户选择A级期货公司或BBB级期货公司进行开户。
为什么不推荐AA级别期货公司?
因为AA级别期货公司主要客户群体是企业户,对于散户条件一般比较严苛,条件不会给的太好,门槛设立的高,调整为最低手续费有相当高的手续费和资金要求,申请返还更是难上加难。
为什么不推荐BBB级别以下期货公司?
级别较低的期货公司说明综合服务客户的能力较弱,一般来说在某些方面的客户服务上不具备相应能力,不能多维度满足客户需求,比如程序化API接口对接等。
所以建议大家优先选择A级或BBB级期货公司开户,在保证排名靠前同时条件也较为优渥。
三、条件优劣
1.手续费
客户实际交易的手续费=交易所标准手续费+期货公司加收部分
交易所标准手续费都是一样的,主要差别在于期货公司加收部分
期货公司加收部分目前分为倍数制度和固定制度。倍数制度一般较高,例如交易所基础1.1倍,2倍,3倍等,固定制度例如交易所基础加一分,一毛,五毛等。
目前市场最优惠标准是交易所基础加一分,也就是说基本持平于交易所,例如玻璃期货交易所标准是6元,加一分就是6.01元。
2.保证金
保证金关系到杠杆问题,如果保证金过低,会提高爆仓风险,爆仓会提高保证金,所以我们一般建议保证金控制在交易所基础加1%——2%比较合适,在风险容易把握的同时可以大大提高资金利用率。
3.交返
交返,就是交易所返还。部分期货公司为了快速占领市场,吸引客户,会返还一部分手续费给客户。
那么,随着市场信息透明度的提高,部分居间人也开始返还手续费给交易者了。但是需要格外注意的是居间人给的返还和客户经理给的返还不是一回事!假设某客户一个月手续费1000元,交易所给公司返50%,公司成本11%
假设客户经理给客户返还70%,客户经理给的返还=1000*50%*(1-11%)*70%=311元
假设期货公司给居间人返还90%(最高比例),居间人给客户返还90%,居间人缴纳个税20%(最低比例),居间人给你的返还=1000*50%*89%*90%*80%*90%=288元
可以看到,居间人就算给客户返还90%,都不如客户经理返还70%来得多
因为:居间人返还的基数大大低于客户经理返还的基数,并且居间人拿返还要缴纳个税,个税20%起步。
除此之外,客户在申请返还的时候也要注意要选择直返期货账户,不要选择返还到银行卡的,因为直返期货账户不用缴纳个税,返还到银行卡客户还要自行另外缴纳个税。
现在一般来说,可以申请到手续费交返70-90%的期货公司可以说非常优渥了,我一般就是以这个标准给客户,并且手续费无条件交易所加一分,保证金无条件交易所加1%
四、能够使用的软件
具有多款可供使用的软件,可以满足交易者的多样化需求。
比如现在市面上好评颇多的电脑端软件,文华财经,无限易,博易大师,快期等,手机端软件同花顺期货通,快期等。
特别如果是对某款软件情有独钟的客户要提前问清楚是否支持该款软件再决定是否开户,因为确实好的软件十分难得,会影响客户的交易习惯。
五、服务质量
说到服务质量问题就要说到开户渠道问题。
目前市面上有三种开户渠道
1.客户自行在交易软件或期货公司官网开户
2.客户在居间人名下开户
3.客户在客户经理名下开户
一般来说,我们是不提倡前两种开户方式的,因为一般这种方式开的户条件不会做到最优惠,并且后续服务质量低下,有问题没有办法第一时间解决。但是直接在客户经理名下开户不仅条件优惠,有问题也可以第一时间联系解决,包括公司后续有什么政策变化,交易所有什么新的通知客户经理都会第一时间告知你。
另外,服务质量还包括是否支持你所需要的个性化服务。
比如说我是高频交易者,我需要期货公司可以支持程序化对接
我是企业用户,我需要期货公司可以给我出对应的套保方案等
服务质量是增值服务,对交易者同样重要。
总结来说,一个优质的期货账户就是=优质的条件+优质的服务。