第一、外盘黄金、白银
外盘黄金、白银的杠杆效益比较大,有100倍、500倍甚至1000倍,对于较大的杠杆效应并不是适合所有人,因为每个人的风险承受能力不同,投资经验不同,仓位管理方法不同。所有决定了这样的产品仅仅适合少数人。
第二、实物黄金、白银交易(线下)
目前有一部分人在进行这类投资交易,其中也有杠杆效应,主要承担的风险有两个,第一、价格波动的风险(做任何一个黄金白银投资都具有的),第二,信用风险。
第三,期货沪金、沪银
1、资金安全方面,我国期货市场建立的是中国证券监督管理委员会、中国证监会地方派出机构、期货交易所、中国期货业协会以及中国期货市场监管中心“五位一体”的期货监管协调体制。我国对于期货交易已经有着完善的管理监督体系。
2、交易模式,采用T+0双向交易的标准化合约。以沪银合约为例:一标准手位15Kg/手,而且通过等量计算的手续费比银行贵金属白银便宜近10倍。白银合约实行到期交割,比如ag2212合约就是22年12月合约到期,ag2301就是23年1月到期需要交割的合约。一般投机交易者不需要持仓这么就,如果你对于你的涨跌方向判断有信心,可以直接更换更远交易的合约就可以了。比如ag2212合约到期完全可以更换成为ag2312合约。
3、杠杆模式。期货保证金交易模式,一般期货交易保证金5%--15%。其实杠杆无非就是将资金效应扩大,盈亏扩大而已。高风险伴随高回报,这一点很正常。那么就有人说了,我不想做风险高的投资,那么就要提到资金利用率了。有很多人做纸产品敢重仓甚至满仓操作,因为没有杠杆,大不了就是持有。这样你操作期货1成仓位就可以达到这样的效果,而且你还可以有剩下的9成仓位作为风险准备金来应对突发行情。如白银例:如果你20万用于交易按照4元/克投资5万克白银,(3分钱手续费等于1500元)这样一旦方向错误,只能选择持有,而你同样20万做沪银,仅需要操作4手(每手15Kg,4手续费100多点),保证金仅需5万左右,这样你还有将近3/4的资金可以用做风险防范,方向错误可以锁仓交易,而且锁仓不需要另外保证金。资金利用率更高,交易更加灵活。
上海期货交易所的黄金期货和白银期货,是目前国内唯一正规渠道的贵金属期货交易平台。
黄金期货一手的单位是1000克,按照黄金期货主力合约盘中价格391.08元/克计算。黄金期货采取的是保证金交易,也就是俗说的“杠杆”。现在黄金期货的最低交易保证金比例为10%,仅仅为黄金T+D42%的保证金比例的四分之一,
那么交易一手黄金期货实际所需保证金仅为:391.08×1000×10%=39108元。只用十分之一的资金,即可交易价值四十万的合约,已经相当的划算了。
黄金期货是日盘+夜盘的交易。黄金期货交易时间为:9:00-11:30、13:30-15:00和21:00-凌晨2:30。对于白天上班没时间看盘还有喜欢熬夜的投资者来说,是很友好的交易时间。
白银期货一手的单位是15千克,按照白银期货主力合约盘中价格4257元/千克计算。白银期货与黄金期货一样也是采取保证金交易。现在白银期货的最低交易保证金比例为12%,
那么交易一手白银期货实际所需保证金仅为:4257×15×12%=7662.6元。。